FinCEN外洩文件：身陷漩渦的匯豐銀行和一名中國男子 金融犯罪執法網文件（FinCEN Files）

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FinCEN外洩文件：身陷漩渦的匯豐銀行和一名中國男子
金融犯罪執法網文件（FinCEN Files）報道組
BBC《廣角鏡》（BBC Panorama）
2020年9月21日

最近外洩的秘密文件披露，匯豐銀行（HSBC）在得知客戶涉及一項騙局之後，仍然允許詐騙者通過其銀行將數以百萬美元計資金轉移至世界多地。

這家英國最大的銀行在2013年和2014年通過其美國業務，將資金轉入其香港匯豐銀行的帳戶。

FinCEN外洩文件：你需要看懂的幾個關鍵點
匯豐銀行在這宗8000萬美元（6200萬英鎊）的詐騙事件中扮演的角色，被一份外洩的文件詳細記錄——該文件是涉及多家銀行的「可疑活動報告」，被稱作「金融犯罪執法網文件」（FinCEN Files）。

匯豐銀行表示，他們一直有履行其法律義務，報告相關活動。

有關文件顯示，這宗龐氏騙局（Ponzi scheme）式的投資詐騙開始於該銀行在美國因洗錢而被罰款19億美元（14億英鎊）之後不久。該銀行曾承諾會禁制這一類操作。

受騙投資者的代表律師表示，該銀行應該更早一些採取行動，關閉詐騙者的帳戶。

外洩的文件還披露了一系列其他信息——比如顯示美國其中一家最大的銀行可能幫助黑幫人士轉移超過10億美元。

金融犯罪執法網文件是什麼？
金融犯罪執法網文件（The FinCEN Files）是一組共有2657份文檔的外洩文件，其核心部分是2100份可疑活動報告。

可疑活動報告並不是不當行為的證據——銀行在懷疑客戶可能有不正當行為的時候，就會將這些報告發送給當局。

在法律上，他們必須知道他們的客戶是誰——提交可疑活動報告之後，又繼續從客戶那裏接收贓款同時等候執法部門處理問題，這樣做是不夠的。如果他們有犯罪活動的證據，他們應該停止轉移資金。

外洩文件披露了洗錢是如何通過一些世界最大的銀行進行的，以及犯罪者如何利用匿名的英國公司隱藏他們的資金。

可疑活動報告被披露到美國網站Buzzfeed，並且共享給了國際調查記者同盟（International Consortium of Investigative Journalists，簡稱ICIJ）。《BBC廣角鏡》欄目組作為引領BBC相關調查的團隊，是對這一宗事件全球調查報道的一部分。「國際調查記者同盟」過去曾帶頭報道「巴拿馬文件」（Panama Papers）和「天堂文件」（Paradise Papers）外洩事件——那是詳細披露富人和名人離岸活動的秘密文件。

「國際調查記者同盟」成員弗格斯·席爾（Fergus Shiel）表示，「FinCEN文件」是一次「深入洞察，看看銀行對於全球各地大量流通的不乾淨的錢，他們知道什麼……原本意在監管受污染資金流通的系統被破壞了。」

這份可疑活動報告曾分別於2000年和2017年上交過給美國金融犯罪執法網絡，當中涉及的資金轉移數額約為二萬億美元。

金融犯罪執法網表示，這次文件外洩可能影響美國國家安全，令調查有風險，並威脅那些提交報告人士的人身安全。

不過，FinCEN在上周宣佈提案，對其反洗錢程序進行大幅改革。

英國亦同樣出台計劃，改革其企業信息名錄，以打擊詐騙和洗錢。

這宗龐氏騙局是什麼？

被謀殺的雷納爾多·帕切科。他曾投資這個龐氏騙局項目。

匯豐銀行警覺到的這宗投資詐騙被稱為「WCM777萬通奇蹟」。它導致了投資人雷納爾多·帕切科（Reynaldo Pacheco）的死亡——他於2014年在加利福尼亞州納帕的一個酒莊裏死在水底下。

警方指他曾被用石頭猛擊。

他參與了這個騙局，並被預期會召入其他投資人。當中的承諾是每一個人都將致富。

44歲的帕切科召來的一名女士損失了3000美元。這導致了他被聘用來綁架他的幾名男子殺害。

「他的確是在試圖……令大家的生活更好，而他自己也是被騙的，而且很不幸他送上了自己的性命，」調查該殺人案的警員之一克里斯·帕切科警長（Sgt Chris Pacheco，同姓，無血緣關係）表示。

他說，雷納爾多是「作為一名龐氏騙局的受害者被殺害的」。

徐明聲稱自己在運營一家全球銀行。

騙局是由一名中國籍男子徐明開始的。關於他如何來到美國生活的過程，外界所知甚少，不過他聲稱自己曾在美國加州修讀碩士學位。

生活在洛杉磯一帶的徐明自稱為「Dr Phil（菲爾博士）」，將自己包裝成一個福音教堂的牧師。

徐明說自己正在運營一家叫「世界資本市場」（World Capital Market）的全球投資銀行，將會在100天內得到100%的營利。實際上，他是在運營「WCM777」龐氏騙局。

通過巡迴研討會和臉書（Facebook）及YouTube上的線上研討，這個騙局通過出售所謂的雲計算投資項目籌得8000萬美元。

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